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建议，是个人或团体，对某件事情未来要如何的操作，提出的解决问题的办法。又指通常是在适当的时候指针对一个人或一件事的客观存在，提出自己合理的见解或意见，使其具备一定的改革和改良的条件，使其向着更加良好的、积极的方面去完善和发展，是有益处的。 以下是小编整理的银行合规建议金点子【6篇】，仅供参考，希望能够帮助到大家。
银行合规建议金点子1
合规风险是信合信用风险、道德风险、操作风险的首要配伍。合规是信合稳健运行的内在要求。大多银行为减少违规主要采取了两个努力方向。一个是改造流程与强化管理的方向，另一个是建立全员合规文化的方向，使合规行为成为全员的自觉行动
一、合规文化是以“合规为荣、违规为耻”的一种集体荣辱观。它的运作机制是让大脑的犒赏情绪与惩罚情绪对合规行为的结合。即让合规与犒赏情绪绑定，这样，合规行为就会使人感到一种愉悦，人们称它为荣誉感;同时让违规行为与惩罚情绪绑定，这样，违规行为会感使人到一种难受，人们称它为耻辱感。人们提倡什么，唾弃什么，就是对正面情绪与负面情绪的分配的过程，这种自然的结合即为文化本源。情绪经过人为的干预重新与推崇的事件相结合，即为文化建设
二、违规经营和违规操作屡禁不止的原因与传统文化的影响有关。文化建设的优点是文化一旦建立就有相对的稳定性，难点是合规文化面临着传统文化的挑战。当合规犒赏情绪遭遇亲情、友情的犒赏情绪时，往往前者不敌后者，就在寻求两全其美之策时，违规也就悄然而至。因此，合规文化建设与传统文化之间常常会有遭遇战。在开展合规文化建设的时环境尤为重要。
三。规范的治理结构是合规文化生存的“环境土壤”
3.1监督者要给经营者制造压力。压力的来源是机构内部的实时监督
3.2监督者要受到重托才能充当守望者。那么又怎样防止监督者自身去指使下层违规呢?监督者同样需要一种情绪支撑，这就是信任、荣誉感，它需要给予重托来建立。给予每一聘任级的聘任权才能建立重托，进而激发信任感、荣誉感，实现一个代表的职责。而相互制衡的机制是既没有信任也没有压力的工作环境，它是导致现实中不忠实的主要原因。
3.3环境能激发人的情感和能力。人的综合素质是关键的，另一个关键因素就是环境。人们有这样的经验，当人们来到一个特别美丽、洁净而又规范的旅游景点时，就会出现自觉维护，不乱扔垃圾的现象。这时不是说一个人的素质马上得到了提高，而是环境激发的情感提高了人的精神境界。
四、人之所以能够担当不同的角色，是因为不同情绪能够灵活转换。角色理论告诉我们，一个人在同一个范畴内不能担当两种不同的角色，它就是情绪侧抑制作用。否则就会造成角色冲突和角色暧昧。培植合规文化的土壤环境对监督者来说，就是要制造一个守望者的单一职能，接受上级领导的重托，受到高峰体验，这样才能够像救援队一样奋不顾身;对基层工作者来说就是受内部监督者接受实时监督，这样相当于上级领导常驻，保持常年的一定压力。只有规范的治理结构，才能抵御传统文化的回潮，改善合规文化所需的生存条件。因此，建立银信合全员合规文化的重要环节是要改良合规“土壤环境”。
银行合规建议金点子2
金融是现代经济的核心，关系整个经济体系的稳健运行。银行作为经营货币和信用的特殊企业，处处存在着市场、操作、信用、法律、声誉、流动性等各类风险，在经济结构加速升级、经济体系裂变重组、经济格局转型调整的大背景下，银行风险的多发性、突发性、聚集性、不可预见性明显增加，一个不良行为造成巨大损失、一笔违规操作受到监管处罚、一条负面信息导致挤兑风波等现象层出不穷，银行倒闭破产、兼并重组、接管整顿事件屡见不鲜。毋庸置疑，农商银行由农信社改制而来，合规建设滞后，内控能力先天不足，风险隐患尤为突出，一是合规意识淡漠，违规操作时有发生;二是法律观念不强，行为习惯缺少约束;三是制度体系不健全，贯彻执行不够到位;四是合规机制尚不完善，内部监督制约乏力;五是合规管理缺乏有效手段，违规惩处趋于宽松软。如何加强农商银行合规建设，有效防范经营风险，是当务之急，也是亟待破解的现实课题。我结合安康农商银行实际，谈谈建议和想法。
狠抓“三个关键”，全力增强全员合规意识。思想是行动的先导，逐步在全行形成“人人合规、事事合规、时时合规”的良好氛围，重点要以人为本，夯实基础。一是合规从领导做起。进一步明确总行董事会、监事会、经营层的合规管理职责，将履职情况纳入年度述职述责述廉内容，“一把手”要扛起主要责任，知合规、讲合规、守合规、敬畏合规，每个季度主持召开一次合规管理委员会会议(听取合规建设情况汇报、研判风险形势、解决存在问题)、开展一次“高管谈合规”、组织一次重点领域合规风险排查，分管领导抓好各条线的合规管理，按季向董(监)事会双线报告，形成高管示范、以上率下。二是持之以恒开展教育培训。总行合规管理部门牵头制定内控合规管理年度培训计划，各部门共同配合实施，讲操作必讲流程、讲业务必讲管理、讲风险必讲内控，针对该行网点多、人员多的实际，充分利用陕西信合网络学院、总行视频会议系统、职工夜校、周四学习日，采取领导讲、部门负责人讲、内训师讲、外聘专业团队讲等形式，有计划、按专业、分批次对全员进行系统轮训，总行每年选派3—5名合规管理人员送出去学习，坚持新入职必培训、新业务必培训、新轮岗必培训、新提任必培训，做到全员、全周期、全覆盖培训，实行逢训必考、成绩积分，作为岗位调整、职级职务晋升的重要依据，养成合规习惯、营造合规氛围。三是有的放矢进行警示教育。总行合规管理部要专人关注、整理违法案件、违规案例、违规处罚事例以及本行近几年发生的违规违纪违法案例，编制警示教育材料，还原违规事实，解剖违规根源、分析违规后果、汲取违规教训、查找漏洞隐患，可以一案例一解剖，可以多个案例综合剖析，也可以分业务类别进行解析，全员对照检查，查危害、补漏洞，支行的讨论会总行要派员指导，防止走过场，前车之鉴，后事之师，一定要举一反三、有则改之，坚守合规底线。
建立“三项机制”，着力完善合规管理体系。安康农商银行包袱重、遗留问题较多，教训十分惨痛，强化内控合规管理十分紧迫。一是配强合规管理队伍，解决“谁来管”的问题，除了前面所讲明确高管职责外，总行要单设相对独立、权责相适、人员稳定的合规管理部门，建议原则上由主要领导分管协调，必须要厘清职能，其主责主业应该是法律事务、制度建设、内控检视和行为管理，不能把其他事务分给合规部，当成“百货铺”、“大杂烩”，耽误其精力、削弱其职能;在总行各部门、各一级支行选聘一名兼职合规管理员，一般由副行长或会计主管担任，享受中层副职待遇，负责所在机构内控合规管理工作。二是不断完善内控合规制度，解决“怎么管”的问题。改制以来，该行虽然制定出台了一些内控合规管理方面的制度办法，但存在与法律法规衔接不够紧密，更新不及时，操作性不强，针对性不明显，因此，要根据法律法规、监管要求和各行实际，制定清晰、规范的部门职责，细化、量化合规管理岗位的选聘、使用、考核、奖惩办法;制定法人治理结构及其运行规则以及内部控制、监督制约的程序、手段、办法和问责措施;制定资产、负债、科技产品、中间业务以及其他表内外业务的管理办法、操作流程和风险监测、控制措施包括风险处置和违规问责要求;制定合规风险的监测、计量、检查、评估标准、规则和突发事件应急预案、响应机制，同时督促业务条线部门制定业务管理办法和细则，做到有章可循、有据可依，合规部负责牵头建立总行制度库，分类建档，适时更新，方便查阅和使用，当然，这些制度必须要于法有据、防范有效、便于操作、慎密严谨。三是加大制度执行和评估，解决“谁来监督”的问题。制度的生命力在于执行和管用，每一项制度的出台前，要深入调研、充分讨论、严格审核，总行所有具有权责约束力的制度和规范业务管理的办法都必须经过合规管理部门审查后才能印发;制度出台后，各机构、各网点要及时、认真组织学习讨论，落实到业务操作中和具体行动上，总行领导、各部门要定期到网点解读、检查，查学习记录，问职工熟悉程度，看操作运用情况，发现执行中的问题反馈给相关部门进行修订完善;总行领导、各部门负责人结合住行调研，每月至少进行一次规章制度宣讲，每半年组织一次职工法律法规知识测试。总行实行分级负责、分层实施的监督评估机制，助推制度落实，即由合规部牵头组织相关部门不定期对基层网点执行落实总行规章制度情况进行检查评估，稽核审计部对总行的内控合规管理工作进行检查评估，一般每年进行一次，对管理松弛、落实不力、执行走样，形成风险、案件的，必须从严从重问责，扭转把合规管理说在嘴上、放在一边、置之脑后的不良现象。
紧盯“三个重点领域”，强力提升合规管理质效。合规管理涉及方方面面，对安康农商银行而言，要补的课很多，必须抓重点、重点抓，循序渐进、久久为功。一是管住人员。人是内部控制的核心，也是合规管理的主体，要认真贯彻银保监会、省联社关于员工行为管理的指导意见和具体要求，加强员工教育和管理，今年，该行制定了《员工行为准则》，涵盖职业道德、职业素养、业务技能、行为规范、服务礼仪、特定岗位要求等，还制定了《员工异常行为排查及帮教办法》，加强与司法、纪检、驻地政府部门联动，落实排查和帮教责任;要一以贯之严格落实《陕西省农村合作金融机构工作人员违反规章制度行为处理办法》，无论涉及什么人，违规必究，今年我们严肃查处了服务投诉、损害客户利益、在网络平台发表不当言论等行为，刹歪风、正风气，起到了很大震慑作用;无论多么大困难、无论有多大阻力，都要严格执行干部交流、亲属回避、强制休假、岗位轮换制度，根据农商银行实际，建议中层管理人员、客户经理、综合柜员交流轮岗年限分别为4年、3年、2年。二是管好资金。要配足精兵强将，专岗专责做好账户管理和反洗钱工作，坚持“了解你的客户”和“保护消费者权益”原则，做好支付结算审核和现金管理，做到账户规范、来源清晰、用途合法、流向明确、追溯可控;更加严格信贷管理，既要严格执行金融政策，也要遵循银行信贷工作规律，还要履行社会责任，发挥“四个唯一”特色，坚守“四个面向”定位，调整信贷投向、优化信贷结构，支持三农、支持产业、支持小微企业、支持实体经济，防范市场和集中度风险;进一步细化贷前调查、贷时审查、贷后检查内容和流程，改进工作方式和手段，把合规内控和风险防控贯穿在信贷管理的全生命周期，对调查失真、审查失责、检查失职的严肃问责;要更加重视资金营运管理，当前我行相继开办了票据、债券、同业、回购、委托等业务，必须选配业务精、作风正、有资质、风控强的人员从事操作、审核、审批、监测岗位工作，每开办一项业务都要充分调研评估，制定严谨、清晰的管理办法、操作流程和风控措施，把资金安全放在第一位。三是管紧系统。信息科技在金融领域的广泛运用，极大提升了金融服务效能，其产生的风险也带来了极大挑战，因此，我们的操作、管理、运维系统一定要风险防控优先，做好补漏洞、防攻击和灾备处置，一方面合规管理岗位人员要认真学习银行信息科技和系统操作管理知识，学会运用信息系统开展内控合规工作，另一方面要健全制度、规范操作、定期排查、严格管理，确保信息系统安全稳定运行。
银行合规建议金点子3
根据省行开展“人人遵章、全行整改”的主题教育活动的精神，在分行相关部门的宣传、组织和动员下，我认真、深入地参加了这次全行开展的“遵章、整改”学习活动。通过这次主题教育活动，进一步提高了我的风险防范意识，强化了合规操作的观念，并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育活动的意义和重要性。
本人认真学习《关于在全行开展依法合规专题教育活动和落实省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营，案件高发的危害性。南海“光华”案件，顺德支行账外经营案件和省行去年通报的案件再一次向我们敲响警钟，今年分行对案情的通报，使我更加认析到当前内控管理工作面临的严峻形势。作为一名管理人员，我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。因此，在经营管理工作中，必须做好以下几项工作，才能确保我处各项工作健康快速发展。
一、提高员工思想素质，增强员工依法合规经营的理念
加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对银行员工的风险防范教育，使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。
二、建立建全各项规章制度，加强内控管理
从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，无数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。我们应该吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防范的前提条件，要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范的前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。
银行合规建议金点子4
(一)商业银行应树立全面合规建设理念
首先，合规制度内容不仅应重视专业性，更要兼顾全面性。
根据监管要求，合规的“规”，既包括对现有的外部法律法规、行业准则和自律组织的规定，也包括银行内部的规章制度。也就是说，商业银行的合规建设，属于广义的范畴，相对于合法而言，范围更广，要求更高，既要合“外规”，也应合“内规”。因此，银行同业不仅需立足金融机构的特殊角度，强化专业性的合规制度建设;也要从企业管理角度重视规章制度设置，建立完备的合规制度体系。从合规建设内容角度，商业银行应重视全面性，不仅要涵盖所有业务、各后台部门、各分支机构，更要涵盖全体工作人员;不仅重视专业合规，还应涵盖非专业合规。
其次，合规管理体系应注重完整性。
合规管理体系从内容角度，表现为商业银行企业管理、日常经营管理合规和员工执业行为合规等多方面内容的有效整合;从执行力角度，合规管理应涉及商业银行决策、执行、监督和反馈等不同工作环节;因此，合规建设及管理应成为商业银行全行的工作，而不仅是合规部门及其高管的任务。目前，很多商业银行的合规管理并没有实现自上而下、完全渗透到全部日常经营和管理中的理想状态。主要表现为：事前决策和事中执行的合规抓得紧，而事中监督和事后反馈环节的合规力度相对较弱;侧重预先的风险防范，但对于合规绩效考核、合规问责制度、诚信举报制度等需持续改进的后续制度建设体系，相对弱化甚至不完整;合规管理的长效机制建设工作有待深化。
(二)商业银行应注意法律与业务人才在合规管理工作中的的协作
根据银监会监管要求，银行合规管理人才需要具备“多面手”的特点，即法律知识和银行专业知识并重。合规管理人才既要理解法律内涵，也应了解本行业务，需要具备较高的综合素质。笔者认为，这一要求，也反映了合规与合法的关系，银行合规内含了对合法性审查的要求，合法是合规管理的基础。银行要做好合规管理工作，就必须重视法律人才与业务人才的相互融合、充分协作。只有这样，才有可能形成具有高度执行性的全面合理合规管理机制。
目前，某些商业银行依然处于法律与合规部门分设状态。法律部人员主要由法律专业人士组成，一般负责诉讼与合同条款的审查，基本属于银行合规管理的事后处理部分。合规部门的员工基本由风险控制部、业务部门的金融专业人员组成，这些人员普遍具有业务专业知识强，而法律常识相对欠缺的特点。也有的银行虽然部门合设，但法律人才与业务人才的分工也依然过分清晰，与部门分设环境下的工作效果类似。在这种模式下，合规建设与管理人员，既要判断业务是否符合法律法规的规定，又要判断是否符合行业的规则、自律规则和内部制度。从人力资源合理配置角度，形成对金融专业人员的法律素质要求高于法律专业人员的不合理状态。
上述工作模式，将“合法”，这一合规管理的基础工作安置在合规建设的后期，导致银行实务工作中，合法性判断与合规性审查难以有效对接，不利于提高银行整体工作效率。
(三)商业银行应优化合规监管机制，实现全行协作合规监管效果
要实现合规管理的最佳执行效果，需要商业银行全行协作，各有侧重，建立合规管理的层层防线，提高合规风险的管控能力。要达到上述效果，要求银行合规监管制度建设细化，实现责任和义务的统一。
从合规制度建设角度，商业银行的分支机构及其部门业务负责人，普遍被赋予了对其管辖范围内经营活动的首要合规监管职责。但在实际工作中，很多业务主管人员只履行合规监管报告职责而弱化合规监管的初步识别任务。究其原因，从合规监管机制角度，合规部门是负责合规性审查的最终机构，业务主管人员并不是合规监管的主要负责者。业务主管经常因更重视商业机会而从某种程度上忽略了合规责任的履行。
(四)商业银行应重视合规人才的培育和发展
银行业务创新是银行业摆脱同质化竞争，进行市场拓展和提升竞争力的重要途径，而这也对合规建设和管理工作提出更高的要求。合规管理人员能力不足，导致其对合规风险的判断难以把握：一方面因忽略风险而埋下风控隐患，另一方面又可能因过分夸大风险而影响本行的发展。从这一实务角度，对银行合规人员提出比银行监管机构更高的要求，除具备法律、业务知识以外，还要求其具有很好的学习和领悟能力。合格的合规工作人员，应能够做到及时、正确把握法律、规则和准则的最新发展动态及其内涵，分析其对银行业经营的影响，并及时提出规避风险的解决方案或建议。
目前很多商业银行的合规人员水平有很大提高，但依然难以满足上述要求，因此，商业银行应重视在合规人才的吸收、培养方面加大投入。
(五)利用合规管理电子化加强执行力
很多商业银行虽然建立了成型的制度、流程，但依然存在执行难现象。例如，按照商业银行的相关制度，要求借力中介机构必须采用竞标的方式，而实际操作中，往往流于形式甚至忽略此步骤，最终导致制度形同虚设，只是增加了行政管理成本。针对上述情况，商业银行可以考虑利用合规管理电子信息技术平台的支持，降低人为干预等因素的负面影响。通过信息化途径，建立融合制度检索、合同审查、授权管理、合规互动问答、合规讲堂、监管动态、反洗钱监控等工作为一体的合规管理电子信息化系统，既促进了业务部门和合规管理部门之间的流程化配合、衔接，实现了银行内部实时互动与合规管理的可持续改进目标，又对加速银行的运营模式由部门银行向流程银行的转变起到很好的促进作用。
银行合规建议金点子5
狠抓“三个关键”，全力增强全员合规意识。思想是行动的先导，逐步在全行形成“人人合规、事事合规、时时合规”的良好氛围，重点要以人为本，夯实基础。一是合规从领导做起。进一步明确总行董事会、监事会、经营层的合规管理职责，将履职情况纳入年度述职述责述廉内容，“一把手”要扛起主要责任，知合规、讲合规、守合规、敬畏合规，每个季度主持召开一次合规管理委员会会议（听取合规建设情况汇报、研判风险形势、解决存在问题）、开展一次“高管谈合规”、组织一次重点领域合规风险排查，分管领导抓好各条线的合规管理，按季向董（监）事会双线报告，形成高管示范、以上率下。二是持之以恒开展教育培训。总行合规管理部门牵头制定内控合规管理年度培训计划，各部门共同配合实施，讲操作必讲流程、讲业务必讲管理、讲风险必讲内控，针对该行网点多、人员多的实际，充分利用陕西信合网络学院、总行视频会议系统、职工夜校、周四学习日，采取领导讲、部门负责人讲、内训师讲、外聘专业团队讲等形式，有计划、按专业、分批次对全员进行系统轮训，总行每年选派3—5名合规管理人员送出去学习，坚持新入职必培训、新业务必培训、新轮岗必培训、新提任必培训，做到全员、全周期、全覆盖培训，实行逢训必考、成绩积分，作为岗位调整、职级职务晋升的重要依据，养成合规习惯、营造合规氛围。三是有的放矢进行警示教育。总行合规管理部要专人关注、整理违法案件、违规案例、违规处罚事例以及本行近几年发生的违规违纪违法案例，编制警示教育材料，还原违规事实，解剖违规根源、分析违规后果、汲取违规教训、查找漏洞隐患，可以一案例一解剖，可以多个案例综合剖析，也可以分业务类别进行解析，全员对照检查，查危害、补漏洞，支行的讨论会总行要派员指导，防止走过场，前车之鉴，后事之师，一定要举一反三、有则改之，坚守合规底线。
建立“三项机制”，着力完善合规管理体系。安康农商银行包袱重、遗留问题较多，教训十分惨痛，强化内控合规管理十分紧迫。一是配强合规管理队伍，解决“谁来管”的问题，除了前面所讲明确高管职责外，总行要单设相对独立、权责相适、人员稳定的合规管理部门，建议原则上由主要领导分管协调，必须要厘清职能，其主责主业应该是法律事务、制度建设、内控检视和行为管理，不能把其他事务分给合规部，当成“百货铺”、“大杂烩”，耽误其精力、削弱其职能；在总行各部门、各一级支行选聘一名兼职合规管理员，一般由副行长或会计主管担任，享受中层副职待遇，负责所在机构内控合规管理工作。二是不断完善内控合规制度，解决“怎么管”的问题。改制以来，该行虽然制定出台了一些内控合规管理方面的制度办法，但存在与法律法规衔接不够紧密，更新不及时，操作性不强，针对性不明显，因此，要根据法律法规、监管要求和各行实际，制定清晰、规范的部门职责，细化、量化合规管理岗位的选聘、使用、考核、奖惩办法；制定法人治理结构及其运行规则以及内部控制、监督制约的程序、手段、办法和问责措施；制定资产、负债、科技产品、中间业务以及其他表内外业务的管理办法、操作流程和风险监测、控制措施包括风险处置和违规问责要求；制定合规风险的监测、计量、检查、评估标准、规则和突发事件应急预案、响应机制，同时督促业务条线部门制定业务管理办法和细则，做到有章可循、有据可依，合规部负责牵头建立总行制度库，分类建档，适时更新，方便查阅和使用，当然，这些制度必须要于法有据、防范有效、便于操作、慎密严谨。三是加大制度执行和评估，解决“谁来监督”的问题。制度的生命力在于执行和管用，每一项制度的出台前，要深入调研、充分讨论、严格审核，总行所有具有权责约束力的制度和规范业务管理的办法都必须经过合规管理部门审查后才能印发；制度出台后，各机构、各网点要及时、认真组织学习讨论，落实到业务操作中和具体行动上，总行领导、各部门要定期到网点解读、检查，查学习记录，问职工熟悉程度，看操作运用情况，发现执行中的问题反馈给相关部门进行修订完善；总行领导、各部门负责人结合住行调研，每月至少进行一次规章制度宣讲，每半年组织一次职工法律法规知识测试。总行实行分级负责、分层实施的监督评估机制，助推制度落实，即由合规部牵头组织相关部门不定期对基层网点执行落实总行规章制度情况进行检查评估，稽核审计部对总行的内控合规管理工作进行检查评估，一般每年进行一次，对管理松弛、落实不力、执行走样，形成风险、案件的，必须从严从重问责，扭转把合规管理说在嘴上、放在一边、置之脑后的不良现象。
紧盯“三个重点领域”，强力提升合规管理质效。合规管理涉及方方面面，对安康农商银行而言，要补的课很多，必须抓重点、重点抓，循序渐进、久久为功。一是管住人员。人是内部控制的核心，也是合规管理的主体，要认真贯彻银保监会、省联社关于员工行为管理的指导意见和具体要求，加强员工教育和管理，今年，该行制定了《员工行为准则》，涵盖职业道德、职业素养、业务技能、行为规范、服务礼仪、特定岗位要求等，还制定了《员工异常行为排查及帮教办法》，加强与司法、纪检、驻地政府部门联动，落实排查和帮教责任；要一以贯之严格落实《陕西省农村合作金融机构工作人员违反规章制度行为处理办法》，无论涉及什么人，违规必究，今年我们严肃查处了服务投诉、损害客户利益、在网络平台发表不当言论等行为，刹歪风、正风气，起到了很大震慑作用；无论多么大困难、无论有多大阻力，都要严格执行干部交流、亲属回避、强制休假、岗位轮换制度，根据农商银行实际，建议中层管理人员、客户经理、综合柜员交流轮岗年限分别为4年、3年、2年。二是管好资金。要配足精兵强将，专岗专责做好账户管理和反洗钱工作，坚持“了解你的客户”和“保护消费者权益”原则，做好支付结算审核和现金管理，做到账户规范、来源清晰、用途合法、流向明确、追溯可控；更加严格信贷管理，既要严格执行金融政策，也要遵循银行信贷工作规律，还要履行社会责任，发挥“四个唯一”特色，坚守“四个面向”定位，调整信贷投向、优化信贷结构，支持三农、支持产业、支持小微企业、支持实体经济，防范市场和集中度风险；进一步细化贷前调查、贷时审查、贷后检查内容和流程，改进工作方式和手段，把合规内控和风险防控贯穿在信贷管理的全生命周期，对调查失真、审查失责、检查失职的严肃问责；要更加重视资金营运管理，当前我行相继开办了票据、债券、同业、回购、委托等业务，必须选配业务精、作风正、有资质、风控强的人员从事操作、审核、审批、监测岗位工作，每开办一项业务都要充分调研评估，制定严谨、清晰的管理办法、操作流程和风控措施，把资金安全放在第一位。三是管紧系统。信息科技在金融领域的广泛运用，极大提升了金融服务效能，其产生的风险也带来了极大挑战，因此，我们的操作、管理、运维系统一定要风险防控优先，做好补漏洞、防攻击和灾备处置，一方面合规管理岗位人员要认真学习银行信息科技和系统操作管理知识，学会运用信息系统开展内控合规工作，另一方面要健全制度、规范操作、定期排查、严格管理，确保信息系统安全稳定运行。
银行合规建议金点子6
对于商业银行来说，确立合规理念、培养合规素养、完善制度规范、创造合规气氛是健康稳定发展的首要条件。金融业的特殊性决定了合规文化存在的必然性。作为一种企业文化，合规文化在商业银行中的作用不言而喻。
经过30多年的发展，我国的商业银行体制已基本完善，也进入了新的高速发展轨道，但由于合规文化的缺失或不完善，商业银行经营管理的弊端也逐渐凸显。
一方面，公司治理环境及内部体制建设不到位。目前，国有商业银行陆续完成了股份制改革并上市，普遍建立了股东大会、董事会、监事会等机构，并制定了相应的议事规则。但其内涵和经营机制距离有效的法人治理结构要求还有很大距离。
另一方面，缺乏有效的管理文化支撑，弱化了风险控制力度。目前在不少基层高管人员中还不同程度地存在重经营轻管理、重结果轻过程的思想，内控先行的软要求与指标第一的实际行动形成反差，管理权威及效果大打折扣。在以行长负责制为代表的纵向授权运作机制下，极易表现为基层管理者在一定程度上权力过大、过于集中，在经营过程中，为了个人业绩，追求短期效益而放弃制度的约束。由于商业银行管理环节多，链条长，传导渠道及力度不足，使执行效果层层衰减。
同时，对从业人员培训的针对性不强，缺乏点面结合，只重视“因”，不重视“果”，也是一大问题。合规文化的建设，是未来商业银行发展的关键所在。作为商业银行的核心竞争力，合规文化也被各个商业银行所重视。如何做实合规文化建设，以下途径或许可以参考。
加强商业银行合规制度及组织体系建设。根据流程银行建设的目标不断完善合规文化内部组织体系建设，在分行层面设立专职的合规机构，同时赋予切实的职能，通过合规岗位或风险经理，加强与操作风险管理相结合，形成横向覆盖到各专业、纵向延伸到基层网点的合规文化传导体系。
加强商业银行合规制度建设。作为合规文化的硬件建设，制度的建设和完善是基础，只有规章制度建立健全，合规文化才有孕育空间、成长土壤。结合工作实际，规范经营业务流程，保证每个过程都有章可依，每个程序有章可循。对规章制度的完善改进也十分重要，要对过去的规章制度、操作方法中出现的问题及时梳理解决。对于规章制度遵循认识、改进、再认识、再改进的循环完善过程。通过建立统一完整、全面科学的规章制度和操作规范，完善规范制度的可操作性和灵活性，使规章制度做到科学化、全面化、规范化、人性化。
加强商业银行合规运行监督机制建设。要加强商业银行对关键业务、关键环节、关键人员的.规范管理，必须建立严密的案件防范体系，扎扎实实推进基础管理工作。首先，要坚持查防并举，强化各条线业务监管，彻底排查风险隐患，充分发挥信贷在线、会计在线、计算机辅助审计和反洗钱“四大监控体系”功能，通过现代科技手段，加强对违规违纪行为的实时监控。其次，要设立专门合规监督部门，且具有相对的独立性，使其能对全机构员工进行监督。再次，加强内外部监管的有效结合互动，全面压制极少数不合规现象的产生，及时制止不合规的行为。
加强商业银行合规文化教育。作为规章制度的执行者、监督者和约束者，员工素质决定了规章制度的成败。应对银行各级员工进行合规文化教育与培训，组织持续有效的合规风险培训，对各级员工进行法律、法规、规章、制度、行业规范的教育与培训。并且根据各个级别和工作岗位的不同开展差别化培训，并以系统性、专业性和实用性为原则。
完善商业银行合规管理奖惩机制。建立健全问责制度，是合规管理的关键所在。对每一业务流程都要有其相应的负责人，对于任何违规现象采取负责人问责制。坚持谁不合规谁负责，追究合规责任人，查处各种违规行为。通过制定合适的奖惩机制，对合规和不合规现象实行正强化和负强化。通过合规监督部门每月的监督报告，对于不合规的员工和部门实行惩罚，如：减扣工资薪酬、降低行政级别等。对于长久无不合规记录的部门和个人予以适度奖励。