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  讲话,是指说话;发言;谈话,或者指演说和普及性的著作体裁。一路范文网今天为大家精心准备了银行行长在季度案防分析会讲话,希望对大家有所帮助!

  银行行长在季度案防分析会讲话

  各位领导、同仁:

  下午好!

  今天,银监局对金融机构案防工作做了全面地部署,分公司定当认真领会、抓好落实。下面我就代理金融案防工作开展情况及下阶段工作部署作个简要汇报:

  一、案防工作开展情况

  我分公司严格执行案件防控的各项规定,实现了可控性案件为“零”的工作目标。

  (一)转变思想观念、加强组织领导

  树立“业务发展、风控先行”的理念。首先落实领导机制,明确“一把手”承担案防维稳第一责任人的责任。层层签订“案防和维稳工作承诺书”、全员签订“合规承诺书”,确保案件防控落实到岗到人。其次定期召开邮银双方案件防控会议,通报内控管理和检查情况,协调解决相问题。再则加强专业检查队伍建设、提升案防管控能力。

  (二)完善案防机制,强化内部管控

  持续开展内控管理评优评先工作,考评结果纳入绩效考核;全面网点营业主管工作;定期对各网点进行检查,对违规行为严格按制度办法进行考核,累计经济处罚元,处罚责任人人次。

  (三)加强监督检查,做好案防整治

  一是开展金融网点风险等级评价。一级网点个,二级网点个;无三级、四级与五级的网点。二是开展网点安全大检查工作。在重要节假日时间节点对网点资金安全开展突击抽查,防控各类案件、事故的发生。三是规范金融网点三级权限管理。对辖内所有工号及指纹权限100%覆盖逐一排查。

  (四)落实案防排查,加强人员管理

  深入开展案防及人员风险排查工作:一是开展全辖金融案件风险排查。二是开展非法集资风险及“五十个严禁”整治专项排查活动—“绿盾行动”。三是开展“一个加强、两个遏制”专项排查。四是结合民间借贷专项开展人员风险排查。及时了解人员思想动态,查找违规风险。

  (五)加强学习教育、提高案防意识

  广泛开展案件防控学习宣贯活动。共组织“典型案例”、“十条禁令”等各类学习会场,全员签订知晓书份,考试场,突击检查网点次,确保从业人员合规经营。

  二、下阶段案防工作部署

  (一)加强制度学习,提升员工队伍素质。要认真落实业务学习的组织工作,加强网点业务辅导,有效提升网点人员素质,提升网点人员风险合规意识,变被动合规为主动合规。

  (二)加强人员管理,严格执行各项规章制度。一是严格落实轮岗制度。二是加强人员管理,紧密关注员工行为动态。加强从业人员的日常管理,切实发挥岗位间的监督检查作用。认真开展员工行为排查和账户排查,密切关注员工思想和行为动态,完善监督举报制度。三是强化员工制度意识的教育和培养。

  (三)加强非现场检查力度。完善监控监督制度,充分发挥视频监控的非现场检查作用,重点查看要害岗位、要害部位、要害环节,及时发现业务操作流程等方面存在的问题。

  (四)认真落实问题整改工作。对查出的问题高度重视,举一反三,认真整改,确保整改落到实处。认真开展“回头看”工作,对以往问题整改情况的复查,对屡查屡犯的问题要进行严肃教育与严厉考核,并及时进行通报。

  (五)加强邮银配合,齐抓共管共同防范。确保邮政金融资金安全是邮政企业和邮储银行的共同责任。要与邮储银行加强配合,密切沟通,齐抓共管。要按照集团公司《三个规定》的具体要求,切实履行职责,建立案件防控的长效机制,不断提高邮政金融风险管控水平。

  银行行长在季度案防分析会讲话

  同志们,案防是银行的生命线,在当前复杂的经济形势和社会环境中,狠抓案防显得更加紧迫和重要,主要表现在五个方面。

  一是银行业竞争激烈,我们必须提高防范风险能力。以前我们都说狼来了,现在狼就在我们的身边,工、农、中、建、交、五大国有银行,邮储银行、农村信用社、农商行、浦发、华夏,还有正在选址筹建的晋商银行、中信银行等,我们所处的环境真可谓是四面楚歌、八面来风、遍地狼烟,在这种复杂、激烈的竞争环境下,我们必须把审慎经营、稳健经营放在第一位,要在激烈的竞争中时刻保持清醒的头脑,保持高度的警惕,否则,我们不仅仅会失去发展的能力,甚至会葬身于我们内部的案件和风险中。

  二是社会环境复杂,我们要有高度的风险意识。当前社会中的诱惑太多,拜金主义流行,我们的耳边时常听到“官二代”、“富二代”、“星二代”,很多人每天都在做着“发财梦”、“大款梦”、“老板梦”,有些员工脑子每天想的不是工作,而是我要当老板,我们要发大财,我要香车豪宅,有些人为了追求利益铤而走险,不惜以身试法,案防工作形式严峻,挑战重重,我们不仅要管好自己的手、自己的身、自己的嘴,更要管好自己的员工,这不仅要对自己负责,更要对商行大业负责,对党负责。

  三行业性质特殊,我们要讲案防。

  银行经营的就是风险,这就决定于了银行就是高风险行业,既然是高风险银行,我们就必须要有对风险的高度敏感性和警惕性。案防工作是银行的保护伞,是我们的生命线,一个小小的差错,有可能给我们带来毁灭性的灾难。不讲案防,就是自掘坟墓;案防做不好,就是自取灭亡。

  四经营氛围不佳,我们要抓案防。目前,我们正在处于转型发展的关键时期,我们的经营活动还存在着很多很大的问题,与股份制银行相比,我们的服务还有很大差距,我们的平台还很难与其抗衡,我们的产品还远不如人家丰富,甚至有些客户曾直截了当的说,我们的服务不如浦发,这些不良的经营氛围,影响了我们的心情,影响了我们的思想,甚至影响了我们的行动,一些人开始敷衍了事、吊二郞当、麻痹大意,给一些不法分子、不良思想创造了可趁之机,这是非常危险的,抓好案防,是商行实现转型、跨跃发展的保障和前提。

  五是供需矛盾突出,我们要提高把控风险的能力。当前的经济形式大家已经深有体会,焦炭行业不景气、钢贸企业风险重重、房地产前景不容乐观、煤炭行业货堆如山,民间融资时有案发、企业经营举步维艰,在这种背景下,风险无处不在,风险重重逼人,越是这种情况,越是考验一个银行的风险把控能力。总行多次召开专题会议、多次下发风险提示,多次组织风险排查,充分说明了总行把控风险的决心和意识。

  以上是我们对案防工作的一些认识,下面,我汇报一下紫金支行上半年的案防工作。上半年以来,我们严格按照总行关于案防工作的要求和部署,认真做好日常防范工作,同时还主要做了以下工作:

  一是以思想教育、合规建设为首务,多措并举,加强员工合规意识、合法意识的培养,赢造清、廉、威、正的企业文化氛围。

  我们支行一直非常重视员工的思想教育。近年来,受经济形势和市场环境的影响,银行案防工作面临着严峻的形势,上半年,根据总行和监管部门、人民银行的要求以及安排部署,我们通过召开案防例会、面谈会、专项工作会等等,认真贯彻传达总行有关精神、落实工作要求。通过与每一位员工面谈、签订承诺函,使每一位员工深刻认识非法集资等非法金融行为的危害,引导大家提高免役力,远离非法集资、远离高利贷、远离一切不安定因素。通过组织大家观看《十分钟的悲剧》,并要求大家以读后感的形式深刻剖析案件背后的每一丝隐患,引以为戒。通过组织以案防为主题的辩论会,让大家审慎科学的把控风险、警惕风险。

  二是以宣传教育为手段,提高社会公众识别风险、抵制非法行为的能力。我们通过发放传单、张贴宣传海报、走上街头,向公众宣传反洗钱、向公众宣传“珍爱信用记录”等等,在巩固内部防线的同时,努力筑牢银行案件防控的外部防线。

  三是以全行大比武为契机。全面提高每一位员工的业务能力,从而提高员工在办理业务过程中的风险识别能力、处置能力。力求把风险防控贯穿于业务操作的每一位环节,每可能存在的风险化解在萌芽。

  四是以《违规积分管理办法》的学习,明确业务操作的风险点和风险源,通过学习严厉的处罚机制,校正不规范行为、警示教育违规员工。我们要求大家对照办法列举的违规行为,自我评判、自我校正、自觉遵章守纪、自觉合规经营,筑牢风险防线。

  同志们,银行案防无小事。纵然我们做了这么多的工作,但是仍有一些地方还远远不能满足一个高标准银行的要求,一些被我们称之为小错误、小隐患、小问题的风险还普遍存在,我们要知道,十分钟的悲剧正是由这些看起来不起眼的小错误、小隐患、小问题引发的。

  一是我们对员工的日常行为和思想动态掌握的还不及时,这既不利于我们的动态排查,也可能对我们整个集体产生了一些负面影响。我们的有些员工,对案防工作的重要性还不理解或者说理解的不深刻、不达标。针对这一点,我们要在下一阶段的工作中,进一步加强员工的思想教育,真正把员工的思想统一起来,统一高度、统一观点、统一认识。

  二是我们的工作还做的不够细致。如,白天安保人员巡逻还不到位,门口车辆摆放有时候还够规范,夜间值班人员设防不及时,有时候还出现误报的现象。工作牌有时带,有时不带,有时带着却在口袋里放着。上班时间有员工离岗脱岗,监控的日常维护和检查还不到位、电源的使用不规范,对内退员工的关心还够等等。同志们,我们正在创建省级文明单位,这既是我们曾经努力的成果,也是我们进一步提升的机会。我们要从细节入手,要建立紫金支行的岗位和业务规范,通过细制的管理,严格的操作,要案防落实到一举一动中,把服务落实到每一个操作环节。

  三是我们的业务能力还有待于进一步的提升,我们的学习意识还有待于进一步加强。同志们,从总行下发的新的制度开始,到最近连续下发的风险提示,都告诉我们,风险就在我们身边,我们要发展,仅仅是我不做坏人,我不做坏事,是远远不够的,只有掌握了业务操作的精髓,了解了风险的本质、熟悉了业务的特点、具备了识别的能力、拥有了处置的本领,才能真正的做到来之能战,战之能胜,才能有力的推动我们业务的发展。因此,我们要必须要在业务的学习和技能的提高上再下功夫。后半年,我们要组织支行内部的学习,考试,组织大比武,希望大家找差距早动手,快行动,练好本领。

  同志们,案防,不是“紧箍咒”,而是“保护伞”,不仅仅是“底线”,更是我们的“生命线”,案防工作任重道远,让我们共同努力,打造一支能够抗风险能力强、业务素质高、服务水平好的优秀团队。

  银行行长在季度案防分析会讲话

  同志们:

  今年以来,我县农信社紧密围绕银监部门和省联社案防工作安排部署,坚持以科学发展观总揽全局,人防、物防、技防并举,岗位、条线、内审联动,时刻保持勤查勤处高压态势,科学谋划、统筹安排、积极应对、妥善处置,扎实做好案件防控工作,促进了改革和业务发展。今天参加营业部的案防分析会议,我讲几点意见:

  (一)加强领导,构建齐抓共管良好局面。按照监管部门和省、市联社案防量化考核有关要求,县联社高度重视,迅速响应,成立了案防工作领导小组,制定了方案,加强了领导责任、条线责任、岗位责任的贯彻落实,把案件防控责任逐级分解到各部门、各网点。网点要将案防工作任务分解到岗位和人员,明确各岗位、人员的案防工作职责,构建横向到边、纵向到底的工作网络。

  (二)加强检查,落实整改。从银监部门和上级联社通报的案件情况看,多数案件发生在基层。从联社近期开展的常规检查、专项检查和离任审计等情况来看,营业网点制度执行不到位的情况仍然比较突出,一些习惯性违规问题屡查屡犯,未得到有效遏制。譬如柜面操作不规范、贷款资料收集不齐全、形成不良贷款、失诉讼时效贷款、贷后跟踪检查不到位、七级分类不准确等问题均不同程度存在,这里面既有员工规则意识不强的问题,也有内控管理上的问题,说明基层社案防工作依然不够深入,主任和运营主管要把内控检查作为每季度的重要工作,加强业务的检查和指导,对检查存在问题要问责到人,并落实专人跟踪整改。

  (三)积极应对,把握当前案防严峻形势。目前,我联社正处于农商行改制时期,业务领域不断拓宽、存贷规模逐步扩大、市场份额竞争加剧,经营环境也越来越复杂,监控难度越来越大,潜在风险点越来越多,对我县农信社内控的适应性、操作的合规性形成了严峻考验。案件风险常常具有滞后性和潜伏性,随着案件防控治理工作的不断深入,改革期间成为我们案件防控的压力突出期。因此,要求我们每一位干部员工要时刻绷紧案件防控这根弦,要处安思危,严防严控,办好每一笔业务,把好每一道关卡,防好每一个环节。

  (四)落实案防考核机制,提高案防意识。联社合规部于今年4月制定下发了《**县农村信用合作联社案件防控考核办法(试行)》,明确了考核指标,对案防工作组织、案防工作质量、案防工作执行力等方面进行量化考核。各岗位人员要认真学习,确保每项指标执行落实到位,避免由于个人的违规操作影响全体人员的绩效考核。

  网点要建立案防学习长效机制,通过不间断的教育培训,引导广大干部员工强化对案防工作的认识:一是重要性,案防是“一把手”工程,是“帽子”工程。出了案件,对单位,是资金损失、形象声誉损失,影响改革发展;对个人,轻则赔偿、受处分,重则丢位置、丢工作、承担刑事责任,不能有丝毫的含糊;二是紧迫性,当前国际国内形势更趋复杂,外部金融危机仍未见底,内部社会矛盾积聚,对案防工作带来新的压力;三是复杂性,银行业是案件高发领域,受宏观调控、银行信贷规模控制、社会资金面偏紧等因素影响,内外部各种不利因素叠加;四是反复性,一些屡查屡犯的问题、案件呈窝状、链式、片状发生;五是广泛性,发案领域和环节呈现多样化特点,在资产、负债、中间业务中均有发生,涉及银行账户开户、重要凭证管理、银企对账、质押物管理、票据业务等环节;六是多样性,涉及网点负责人、一线员工、授权管理人员等多个层面人员;七是艰巨性,案件难以根治,特别是员工的道德风险;八是长期性,由于体制、机制和内部管理等方面的深层次问题还没有彻底解决,案防工作是一项长期艰巨的任务,对案防成绩不可沾沾自喜,对案件的爆发不可心存侥幸,对案件防控工作的形势,务必保持清醒认识。

  (五)做好员工行为排查。在当前的新形势下,部分员工放松了政治理论学习和思想道德修养,在复杂的社会环境和金钱诱惑面前,世界观、人生观和价值观发生严重扭曲,“向钱看”倾向严重,被拉拢腐蚀可能逐渐增大。各位员工要经得住各种诱惑,树立正确的人生观和价值观,珍惜工作岗位,使“合规创造价值,合规人人有责,合规才能保护自己”的理念真正深入人心,并成为从业人员的行为准则和道德规范。社主任要按要求做好员工家访,深入了解员工诉求,解决员工实际问题。把案防工作放在首位,坚持从严治社为第一方略、以防控风险为第一任务的要求,坚持改革发展与防案控险的统一,把风险防控放在心上、抓在手上、落实到行动上,避免重业务轻内控、重人情轻制度、重布置轻落实、重检查轻整改的现象。同志们这要引起我们的重视,业务发展既要有量的突破,更要有质的保证,案防无小事,发案坏大事。

  同志们,案防责任重于泰山,我们一定要恪尽职守,认真履职尽责,为农信社的改革发展保好驾护好航,作出应有的贡献。

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